国际上风险分析与管理的理论和应用

　　风险分析与管理理论最初来源于保险业的投资风险分析，于上个世纪80年代逐步引入工程项目管理中。项目管理的任务是利用组织措施、经济措施、技术措施和合同措施，在项目三大目标——投资、进度和质量出现偏差时进行控制，这就是目标控制。而项目的进展是一个充满不确定因素的过程，风险管理的作用在于积极主动地控制项目目标出现偏差，即保障目标控制实现。目标控制和风险管理是项目管理的核心内容。

　　一般将“风险”定义为给定情况下存在的可能结果的差异性。对于项目来说，工程项目风险就是影响工程项目目标实现的事件发生的可能性。项目目标指的是项目的投资、进度、质量和安全。风险因素是导致项目风险存在的各种要素。风险事件是任何影响项目目标实现的可能发生的事件。风险事件是一种或几种风险因素相互作用的结果。

　　风险管理就是一个确定和度量项目风险、进行分析和评价以及制定、选择、实施及检查风险处理措施的动态过程。它包括以下几个步骤：

　　1、风险识别

　　风险识别是通过某种方式或几种方式，尽可能全面地辩识出影响项目目标实现的风险事件的存在可能性，并加以恰当的分类。该阶段的工作方法是：

　　A、智暴法(BRAIN-STORMING)：即召集该项目有关人员和各方面的专家，大家各抒己见，提出项目进展中的风险事件。这种方法速度比较快，提出的风险因素比较全面，能够相互补充。但要求会议主持人员准备充分，能够充分调动与会人员的经验和知识。另外，该方法召集专家比较困难，而且会议上容易受到权威人士的意见所左右。

　　B、专家个人调查法：由各专家单独对项目风险状况作出判断，专家可以不受外界影响，没有心理压力，但考虑问题可能具有片面性，而且这种方法可能引起时间的拖延。

　　C、德尔菲法：该方法以匿名方式通过几轮函询征求专家的意见，对每一轮意见都要整理汇总，作为参考资料发给专家，供他们分析判断后提出新的观点或检查自己的意见。

　　D、查阅同类项目有关历史资料：这种方法需要历史资料比较翔实。

　　E、故障树分析法：利用图解的形式，将大的故障分解为各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分析。故障树法类似于可靠性工程中的失效树形式，对引起项目风险的各种因素进行分层次的辩识。

　　F、幕景分析法：该方法通过对一事件未来某种状态的描述，计算项目目标在该事件作用下的变化和后果，因此可以用于辩识项目的关键风险因素及其影响程度。该方法对于目标相互冲突时的风险辩识特别有用，但是分析问题容易不全面，可能产生偏差。

　　另外还有筛选、监测和诊断技术等。

　　通过以上方法，辩识出各种风险事件，并构成一个初始风险事件清单。按风险事件的性质分为技术风险和非技术风险。技术风险可分为设计风险、施工风险和其它风险;非技术风险可分为自然与环境、政治法律、经济、组织协调、合同、人员和材料设备等。风险事件按照发生的时间性来说，又分为特殊风险事件和一般风险事件。特殊风险事件存在于项目的某个阶段或工序中，一般风险事件存在于多个工序或整个项目周期中。从项目管理目标来分，项目风险又分为投资风险、进度风险、质量风险和安全风险。

　　2、风险估计

　　该阶段通过数学模型，量化风险事件发生的概率大小以及风险事件对项目的影响程度,并求出项目目标在总体风险事件作用下的概率分布。风险量化一般采取专家打分法取得数据，对于客观概率也可以通过试验取证的方法获得。风险事件对项目的影响，一般用损失金额或拖延工期来衡量，但最终都体现在投资的增加上，即用货币衡量风险的损失值，这样

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